estime capacidad real de prima quincenal (sin fricción), identifique fugas y descuentos relevantes del recibo, y entregue una ruta de 1–3 recomendaciones con CTA suave (WhatsApp / agenda breve). Objetivos secundarios
Segmentar automáticamente al lead como: Operativo / Administrativo / Académico. Generar confianza: “este cuate entiende mi nómina y mis descuentos”. Evitar el “pitch” de producto: primero claridad + prioridad.
En UNAM nómina, el oro no es “finanzas personales genéricas”, sino: “¿Qué me descuentan? ¿Qué puedo pagar? ¿Qué me conviene que me descuenten?”
Portal web sin login (o login opcional al final). 3 módulos cortos (6–8 min total). Captura mínima al final (nombre + WhatsApp + adscripción opcional). Resultado simple: Semáforo + capacidad quincenal sugerida + 1 prioridad. Integración Pipedrive: crear lead/deal con tags y score. Fuera de alcance (por ahora)
Lectura “perfecta” del talón con campos específicos (si no tienes un dataset real). Subida de PDF/imagen de recibo (esto puede ser Sprint 2). Cotizador formal dentro del portal (eso se hace por llamada).
Copy “sin tecnicismos”, respuestas por rangos y botones grandes. Enfoque: protección inmediata + estabilidad. CTA preferente: WhatsApp (menos fricción). Ancla de valor
“Con 6 preguntas te digo cuánto sí puedes pagar por quincena sin ahorcarte.”
B) Administrativos Más heterogéneos (desde asistentes a jefaturas), pagan más, pero acceso físico limitado. Qué necesita el portal
Resultado más “ordenado”: semáforo + “plan de 3 pasos”. Enfoque: optimización de descuentos / orden / protección familiar. CTA: WhatsApp + opción “agendar 15 min”. Ancla de valor
“Te ayudo a priorizar descuentos y protección sin inflar tu quincena.”
C) Académicos Perfil alto, más racional, muy baja accesibilidad y apertura inicial. Qué necesita el portal
Lenguaje sobrio, con lógica y transparencia: “esto es un triage”. Enfoque: riesgo / continuidad / planificación, sin “vender”. CTA: “Solicitar recomendación por escrito” o “agenda”. Ancla de valor
“Diagnóstico breve, resultados claros, recomendación trazable. Sin spam.”
En lugar de “fugas genéricas”, los módulos se centran en quincena y descuentos (lo que duele y lo que define la prima posible).
Módulo 1 — Diagnóstico Quincenal (Capacidad de Prima) Objetivo: estimar una prima quincenal razonable y el nivel de estrés. Preguntas (máximo 7)
Categoría: Operativo / Administrativo / Académico Ingreso quincenal neto (por rangos) Descuentos quincenales aproximados (rango) Gastos fijos quincenales (rango) ¿Deuda con interés? (sí/no: tarjeta / préstamo / ambos) ¿Tienes dependientes? (sí/no) ¿Te queda “aire” al final de quincena? (sí/no) Output
Semáforo quincenal (Verde/Amarillo/Rojo) Capacidad sugerida de prima quincenal (rango): Rojo: $0–$100 Amarillo: $100–$250 Verde: $250–$500+ (los rangos los ajustas según tu experiencia)
1 insight: “Tu margen está en zona ___, conviene iniciar con ___” Por qué este módulo vende Porque la pregunta real del usuario UNAM nómina es: “¿Cuánto puedo sin afectar mi quincena?” Y tú lo conviertes en una respuesta objetiva.
Módulo 2 — Mapa de Descuentos y Fugas (sin pedir el talón) Objetivo: identificar qué está drenando la quincena y si hay “descuentos invisibles”. Preguntas tipo checklist
¿Te descuentan actualmente algo de: ahorro / préstamo / seguro / caja / sindicato / pensión / otro? (categorías genéricas, sin casarte con nombres exactos) ¿Pagas intereses por fuera? (tarjeta / app / préstamo) ¿Cuáles 2 te pesan más? (transporte / comida / renta / familia / salud / educación) Estrés financiero (1–5) Output
“Tus 2 fugas más probables” “Acción de 7 días” (micro-plan) Si marcó “ya tengo descuentos de seguros”: “Revisión de cobertura: puede haber duplicidades o huecos”. Clave táctica Aquí no discutes productos. Hablas de orden y priorización. Eso baja defensas, sobre todo en Administrativos y Académicos.
Módulo 3 — Brecha de Protección (pensado para nómina) Objetivo: detectar el “riesgo #1” y asignar prioridad de cobertura. Preguntas (5 máximo)
Si faltas 30 días por enfermedad/accidente, ¿quién sostiene gastos? (yo/familia/otro) ¿Tienes dependientes económicos? (sí/no) Fondo de emergencia (0 / 1 quincena / 1 mes / 3+ meses) ¿Tienes auto/moto o dependes de transporte? (auto/moto/transporte) Edad (rangos) (opcional, para afinar recomendación) Output
3 tarjetas: Salud/accidente Continuidad de ingreso Responsabilidad / activos “Primero esto” (una prioridad) Recomendación de siguiente paso: Operativo: “protección esencial con prima objetivo $___” Administrativo: “protección + optimización de quincena” Académico: “revisión de brecha + estrategia (15 min)”
Tu semáforo + capacidad sugerida 3 acciones (prioridad 1, 2, 3) CTA con opciones:
WhatsApp (principal): “Quiero que me armes 2 opciones con mi prima objetivo” Agenda 15 min: “Prefiero una llamada breve” Solo guía: “Envíame mi plan de 7 días”
Esto es clave para Académicos: opción “por escrito” o “solo guía” reduce fricción.
Texto corto, botones grandes, “en 5 minutos” CTA: WhatsApp Frase gancho: “¿Cuánto puedes pagar por quincena sin ahorcarte?” Administrativos (orden y claridad)
Mostrar progreso, explicar “por qué preguntamos” CTA dual: WhatsApp + agenda Gancho: “Optimiza tu quincena y define una protección que sí se sostenga.” Académicos (lógico, sobrio, sin venta)
Transparencia: “no pedimos datos sensibles, no es cotizador” CTA: “recomendación por escrito” + agenda Gancho: “Diagnóstico breve → recomendación trazable en 3 pasos.”
Nombre WhatsApp (o correo) Categoría (Operativo/Administrativo/Académico) Capacidad prima sugerida (rango) Prioridad detectada (salud/continuidad/deuda/orden) Recomendación de campos en Pipedrive
Pipeline: UNAM Nómina Etapa: “PAIDAR First completado” Tags: UNAM-Operativo / UNAM-Administrativo / UNAM-Académico Campo: CapacidadPrimaQuincenal (rango) Campo: Semáforo (V/A/R) Campo: Prioridad (Protección / Deuda / Liquidez / Optimización descuentos) Score (0–100): Rojo + dependientes + sin fondo + prima posible ≥100 = score alto (llamar hoy) Verde + académico = score medio (mensaje + agenda)
Operativos: QR directo al portal + WhatsApp in situ. Administrativos: volante/QR + “guía gratuita” como gancho (para capturar contacto). Académicos: entrar por referidos (coordinación, colegas, redes) y empujar resultado por escrito (menos intrusivo).
¿Productos foco para UNAM nómina en esta fase? (ej. vida / accidentes / salud / ahorro / protección familiar) ¿Tu descuento se paga quincenal sí o sí (domiciliación nómina) o también manejas pago bancario? ¿Vas a ofrecer un incentivo por completar (ej. “Guía 7 días” / “Checklist de descuentos” / “plantilla quincenal”)? Con eso, te preparo:
Wireframe del MVP (Landing + 3 módulos + resultados) Copy por segmento (Operativo/Administrativo/Académico) Scoring (reglas simples) y el mapeo exacto a Pipedrive (campos + etiquetas + automatizaciones).