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Pirámide de Necesidades Financieras
Este análisis profundiza en tu estructura financiera siguiendo la pirámide de necesidades. Evaluaremos el primer nivel: Protección.
Paso 1: Datos Personales. Conoceremos un poco sobre ti y tu estilo de vida.
Paso 2: Estado Patrimonial. Haremos un inventario de tus activos y pasivos.
Antes de Comenzar
Este test de finanzas personales es una herramienta interactiva diseñada para ofrecerte una perspectiva general y educativa sobre tu situación financiera actual. Los resultados y recomendaciones proporcionados pretenden servir como una guía inicial y un punto de partida para tu planificación financiera.
Importante: La información generada por este test no constituye, bajo ninguna circunstancia, asesoramiento financiero profesional, legal o fiscal. Cada situación financiera es única, y las decisiones importantes deben tomarse en consulta con profesionales calificados que puedan analizar tu contexto particular.
Los datos personales que ingreses a continuación, así como los resultados de tu test, se recopilan con fines estadísticos y de mejora del servicio. La información básica se trata de manera anónima para generar tu diagnóstico.
Si decides compartir tus datos de contacto al final del test, estos serán tratados conforme a nuestro Aviso de Privacidad, garantizando su protección y confidencialidad.
Al continuar, aceptas que comprendes estas limitaciones y utilizas esta herramienta bajo tu propia responsabilidad.
Paso 1: Datos Personales
Comencemos con algunos datos sobre ti y tu estilo de vida. Esto nos ayuda a contextualizar tu situación y a entender mejor tus necesidades de protección.
Tus Datos
-
Datos Personales y Estilo de Vida
Previsión y Prioridades
Opciones disponibles (arrastra a las casillas de prioridad):
Tus Metas de Vida
Paso 2: Estado Patrimonial
Ahora, haremos un inventario de tus activos y pasivos. Esto nos dará una fotografía clara de tu patrimonio neto.
Activos: Bienes Materiales
Activos: Seguros y Protección
Fondo de Emergencia y Ahorros
Gastos Mensuales
Pasivos (Deudas)
Resultados de Protección para
Resumen de Datos Personales
Resumen de Gastos y Fondo de Emergencia
Tu Perfil de Protección
Cómo la Protección Impulsa tus Metas
Análisis de Suma Asegurada de Vida
Cobertura de Necesidades
Porcentaje de tus necesidades ideales cubiertas.
Análisis Financiero
Relación Deuda/Activos
Muestra qué parte de tus activos está financiada por deuda.
Cobertura de Pasivos
Indica la capacidad para cubrir tus pasivos.